Kapitalanlage
Der dominante Anteil am Vermögen der Deutschen liegt weiterhin im Bereich der sogenannten Geldwerte. Nur rund 7,4 Prozent des deutschen
Privatvermögens liegt in potenziell renditeträchtigen Aktien, hinzu kommen knapp 12 Prozent in Investmentfonds – worunter sich auch Aktienvehikel befinden dürften. Das ist im weltweiten Vergleich dennoch sehr gering und hat dramatische Auswirkungen.
Das beachtliche Finanzvermögen der Deutschen ist besonders in den letzten Jahren vor allem durch Konsumverzicht entstanden, nicht durch rentierliche Anlage!
„Ein gutes Portfolio ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren….Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chance und Sicherung unter einer Vielzahl von möglichen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt…“
Harry M. Markowitz, >> (1959)
Daraus leiten wir die folgenden Wünsche unserer Kunden her:
Dies sind gleichzeitig die zentralen Ziele unserer Beratung und Betreuung!
Unser Beratungsablauf basiert auf den folgenden drei Schritten:
Sicherheit
Rendite
Erfüllung der Erwartungen
By loading the video, you agree to YouTube's privacy policy.
Learn more
Optimierung
Im zweiten Schritt ermitteln wir unter Einbeziehung modernster Optimierungssoftware und auf Basis unserer Expertise Ihre individuelle Portfoliolösung.
Aufgrund der Unabhängigkeit zu jeglichen Produktpartnern, setzen wir für Ihr Portfolio nur auf Investmentfonds, die wir ausschließlich auf Basis von Performance und Rating auswählen.
Das grundsätzliche Ziel unserer Beratung besteht darin, das Verlustrisiko zu senken (Erhöhung der Sicherheit) und andererseits die Renditeerwartungen zu erhöhen! Durch die Optimierung dieser beiden Komponenten in Ihrem Portfolio, schaffen wir Ihnen einen sofortigen Mehrwert.
Basis dieser Optimierungsmaßnahmen ist unser sorgfältiges Fondsresearch. Hier erfahren sie mehr zur Fondsanlyse und Auswahl.
By loading the video, you agree to YouTube's privacy policy.
Learn more
Analyse des Ist-Zustands und Definition des Soll-Zustands
Zunächst analysieren wir Ihr Bestandsdepot, also den Ist-Zustand Ihrer Kapitalanlage, insbesondere im Hinblick auf das Rendite-Risiko-Profil und dessen Kompatibilität mit Ihren aktuellen Vorstellungen.
Stellen wir Diskrepanzen zwischen Ihren Erwartungen und Ihrer derzeitigen Kapitalanlage fest, erarbeiten wir mit Ihnen gemeinsam eine Anlagestrategie, um eine klar erkennbare Optimierung im Bereich Rendite- und Risikoerwartung zu erreichen.
By loading the video, you agree to YouTube's privacy policy.
Learn more
Betreuung im Fokus
Um Ihre Erwartungen zu erfüllen, ist die kontinuierliche Betreuung der Kapitalanlage notwendig. Diese führen wir nach dem MCR-Konzept der K&B durch. Hierbei geht es darum, Ihr Depot hinsichtlich Risiko und Rendite unter eine fortlaufende Beobachtung zu stellen und im Falle möglicher Abweichungen zu intervenieren. Die einzelnen Bausteine des MCR sind folgende:
MONITORING
Wir beobachten und bewerten laufend die Einzelfonds in den Depots unserer Kunden, um Abweichungen festzustellen und Risiken zu begrenzen. Sollte unser Monitoring-Prozess unerwünschte Abweichungen feststellen, informieren wir unsere Mandanten.
CONTROLLING
Wir beobachten laufend die Depots unserer Kunden und informieren, wenn es Abweichungen zu den Erwartungen des Kunden geben sollte. Nach Durchsprache unserer Empfehlungen und nach schriftlichem Auftrag des Mandanten setzen wir optional Veränderungen und Anpassungen um.
REPORTING
Wir reporten jeden Monat an unsere Kunden die individuellen Ergebnisse pro Monat und year-to-day im Bereich Rendite und Risiko des betreuten Vermögens.
Was ist eigentlich…
Diversifikation beschreibt die Streuung innerhalb eines Portfolios, also inwieweit verschiedene Vermögenstitel gehalten werden, mit dem Ziel, das Risiko des Portfolios zu senken. Das bedeutet konkret, sowohl in verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Derivate, …) als auch in unterschiedliche Vermögenstitel innerhalb einer Anlageklasse zu investieren. Vereinfacht gesagt: „Man soll nicht alles auf eine Karte setzen.“
Die Rendite bemisst den prozentualen Gewinn bzw. Verlust einer Investition innerhalb eines festgelegten Zeitraums (bspw. 1 Jahr).
