Ganz eindeutig: Sachwerte! Wir verstehen darunter Investitionen in Unternehmen über breitgestreute und erfolgreich gemanagte Investmentfonds. Unsere Kunden sind damit Eigentümer von Werten! Das sogenannte Nominalkapital (Lebensversicherungen, Anleihen, Bausparverträge etc. ) steht dazu im Gegensatz, denn dort verleihen die Investoren Ihr Geld gegen einen Zinsertrag, sind damit Gläubiger, die vom negativen Realszins der Gegenwart hart getroffen werden.
Alle empirischen Untersuchungen zeigen die Überlegenheit der Asset-Klasse Aktien.
Die Zukunft ist nicht sicher, macht aber nichts! Bereiten Sie sich einfach auf Szenarien vor und bleiben Sie flexibel, so wie unsere Kunden!
Wir setzen auf aktienorientierte Fonds der renommiertesten Fondsgesellschaften und stützen uns in unserer Beratung auch auf Analysen von renommierten Kapitalmarktexperten und bedeutenden Finanzhistorikern wie Elroy Dimson, Professor in Cambridge, der langfristige Kapitalanlage-Trends aus den vergangenen 120 Jahren untersucht hat.
Zum Anlageerfolg amerikanischer Universitäten von der Ostküste, der sogenannten Ivy League, haben Aktien wesentlich beigetragen.
Auch das berühmte DAX Renditedreieck des Deutsches Aktieninstitut e.V. zeigt sehr deutlich, dass sich mit einer breit gestreuten Aktienanlage attraktive Renditen erwirtschaften lassen und die Risiken dabei beherrschbar sind. Aktienfonds müssen aus unserer Sicht – natürlich in Abhängigkeit von der persönlichen Lebenssituation – ein fester Baustein der Vermögensbildung und der Altersvorsorge sein.
Das 3-Schichten Modell der Vermögensbildung in Deutschland gibt den gesetzlichen Rahmen für die Einteilung von Instrumenten der Altersvorsorge gemäß dem im Jahr 2005 in Kraft getretenen Alterseinkünftegesetz vor: Basisversorgung, Zusatzversorgung und private Altersvorsorge, letztere mit privaten Kapitalanlageprodukten.
Dabei gilt für die 3. Schicht: Dient das Anlageprodukt nur eingeschränkt der Altersvorsorge (in Form lebenslanger einkommensmäßiger Absicherung), sind die Steuerfreistellung in der Ansparphase zu beschränken, um dafür aber im Bereich der steuerlichen Veranlagung in der Auszahlungsphase unter bestimmten Aspekten erhebliche Steuererleichterungen zu erhalten.
Wir konzipieren für unsere Mandanten unter Einsatz von modernster Finanzanalyse Software und Asset-Management Software passgenaue individuelle Konzepte und integrieren steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Aspekte sowie Themen der Verfügbarkeit.
- Zunächst analysieren wir vorhandene Sparpläne und Versicherungen im Hinblick auf Ihr Rendite-Risiko-Profil und die Kompatibilität mit Ihren Erwartungen
- Im zweiten Schritt ermitteln wir unter Einbeziehung modernster Optimierungssoftware und unserer Beraterexpertise Ihren individuellen Vermögensaufbau und vergleichen auch die 3- Schichten der Vermögensbildung.
- Aufgrund der Unabhängigkeit zu jeglichen Produktpartnern, setzen wir für unsere Kunden nur Investmentfonds wie auch Versicherungen ein, die aufgrund von Ratings und Rankings zur aboluten Spitze gehören.
- Um Ihren Erwartungen gerecht zu werden, ist die kontinuierliche Betreuung Ihres Vermögensaufbaus obligatorisch. Diese führen wir nach dem MCR-Konzept der K&B durch.
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