Steueroptimierte Nachlassplanung.
Vermögen vorausschauend übertragen und Gestaltungsspielräume frühzeitig nutzen.
Wer über viele Jahre Vermögen aufgebaut hat, beschäftigt sich früher oder später mit der Frage, wie dieses Vermögen sinnvoll an die nächste Generation weitergegeben werden soll.
Dabei geht es nicht nur um Erbschaftsteuer. Ebenso wichtig sind familiäre Ziele, Versorgungssicherheit, Liquidität, Vermögensstruktur und die Frage, zu welchem Zeitpunkt Vermögen übertragen werden soll.
Eine gute Nachlassplanung beginnt deshalb nicht mit einzelnen steuerlichen Maßnahmen, sondern mit einem Gesamtbild.
Jedes Mandat wird individuell strukturiert – mit dem Anspruch, der sonst institutionellen Investoren vorbehalten ist.
Vermögensübertragung ist eine strategische Entscheidung
Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, Wertpapiervermögen, Versicherungen und andere Vermögenswerte unterscheiden sich erheblich hinsichtlich Liquidität, Bewertung und Übertragbarkeit. Gleichzeitig müssen unterschiedliche Interessen miteinander verbunden werden:
Welche Vermögenswerte sollen übertragen werden?
Welche Vermögenswerte sollen langfristig erhalten bleiben?
Welche Familienmitglieder sollen berücksichtigt werden?
Welche steuerlichen Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten bestehen?
Wie viel Vermögen benötigen Sie selbst weiterhin?
Soll Vermögen zu Lebzeiten oder erst im Erbfall übertragen werden?
Unser Ansatz
Wir beginnen mit einer strukturierten Analyse Ihres Gesamtvermögens und Ihrer persönlichen Ziele.
Dabei betrachten wir insbesondere:
Vermögensstruktur
Vermögenshöhe und Vermögensstruktur
Immobilien & Beteiligungen
Immobilienvermögen & Unternehmensbeteiligungen
Kapitalanlagen
Kapitalanlagen, Depots & Wertpapiere
Versicherungen
Versicherungen und Versorgungsansprüche
Familie & Recht
Familiäre Situation & vorhandene Regelungen
Zukunft & Schenkungen
Zukünftiger Kapitalbedarf & geplante Übertragungen
Auswirkungen sichtbar machen
Eine Nachlassplanung sollte nicht nur zeigen, was übertragen werden kann, sondern auch, welche Konsequenzen daraus entstehen. Deshalb untersuchen wir beispielsweise:
Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Rechtsanwälten
Steuerliche und rechtliche Nachlassgestaltung gehört in die Hände entsprechend qualifizierter Berater. Unsere Aufgabe besteht darin, die finanziellen Auswirkungen unterschiedlicher Gestaltungsmöglichkeiten transparent zu machen und die verschiedenen Perspektiven zusammenzuführen.
Die konkrete steuerliche und rechtliche Ausgestaltung erfolgt deshalb in Abstimmung mit Ihren Steuerberatern, Notaren oder weiteren Spezialisten.
So entsteht aus einzelnen fachlichen Maßnahmen eine koordinierte Gesamtstrategie.
Frühzeitige Planung schafft Handlungsspielraum
Nachlassplanung wird häufig erst dann zum Thema, wenn konkrete Entscheidungen unmittelbar bevorstehen. Dabei entstehen viele Gestaltungsmöglichkeiten gerade dadurch, dass ausreichend Zeit zur Verfügung steht.
Besser strukturieren
Eine langfristige Planung hilft dabei, Vermögensübertragungen gezielt zu strukturieren und schrittweise umzusetzen.
Rahmenbedingungen nutzen
Steuerliche Rahmenbedingungen und Freibeträge lassen sich frühzeitig berücksichtigen und optimal ausschöpfen.
Sicherheit bewahren
Die eigene finanzielle Sicherheit bleibt jederzeit im Blick – für eine Lösung, die perfekt zu Ihren Zielen passt.
Warum Mandanten uns vertrauen
Wir verbinden jahrzehntelange Erfahrung in der Finanzberatung mit einem klaren Grundsatz: Das Interesse des Mandanten steht immer an erster Stelle – ohne Ausnahme.
Unser Anspruch
Jedes Konzept, das wir empfehlen, muss einem einfachen Test standhalten: Würden wir es für unser eigenes Vermögen einsetzen? Dieses Prinzip leitet alles, was wir tun.
25+
Jahre Erfahrung
Fundiertes Wissen aus über zwei Jahrzehnten in der institutionellen und privaten Finanzberatung.
98%
Kundenzufriedenheit
Basierend auf 43 unabhängigen Bewertungen – Ausdruck einer Beratung, die überzeugt.
6
Institutionelle Konzepte
Jedes einzelne entwickelt, um höchsten Ansprüchen an Struktur und Ergebnis gerecht zu werden.
Was unsere Kunden sagen
Die Zusammenarbeit mit Kuhlmann & Bockelmann war durchweg positiv. Die Berater nehmen sich viel Zeit, um individuelle Lösungen zu finden und komplexe Themen verständlich zu erklären. Besonders beeindruckt hat mich die unabhängige und transparente Beratung. Ich fühle mich hier bestens aufgehoben. Klare Empfehlung für alle, die eine seriöse und professionelle Finanzberatung suchen!
Yannick Stubenrauch
Ich kann die Beratung von Kuhlmann & Bockelmann absolut weiterempfehlen. Ich habe keine besonderen Vorerfahrungen, aber durch die freundliche und einfach erklärte Beratung, kann ich Zusammenhänge verstehen und fühle mich sehr gut betreut. Die Kommunikation mit Oliver Kuhlmann ist stets einfach und professionell. Ich bin sehr zufrieden und auch die Ergebnisse sprechen für sich.
Nochmals vielen Dank!
Joana Krawczak
Seit einem Jahr arbeite ich nun auf Augenhöhe mit Herrn Kuhlmann zusammen. Was ich an der Zusammenarbeit am meisten schätze ist die direkte und klare Ansprache. Für alle, die wirklich Ergebnisse erzielen wollen, ist Herr Kuhlmann der richtige Ansprechpartner.
Tim Bauer
Bin sehr zufrieden!
Auf Wünsche wird eingegangen, aber grundsätzlich werden immer proaktiv Lösungen präsentiert, die bereits sehr passend sind.
Dennis
Fragen, die Sie vielleicht haben
Wie läuft ein Erstgespräch ab?
Für wen ist K&B die richtige Adresse?
Kann ich K&B auch digital erreichen?
Was unterscheidet K&B von anderen Finanzberatern?
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